Криптоактив и криптоценность их суть и роль для трейдера

Рейтинг самых надежных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
Содержание

Криптоактив. Его роль в криптоценности Bitbon

Технология блокчейн — одна их наиболее динамично развивающихся на сегодняшний день. Став фундаментом для криптовалют, блокчейн продолжает свою эволюцию. Люди активно экспериментируют с ним, что приводит к появлению различных систем, в которых раскрывается мощный потенциал блокчейна. Стоит только проанализировать данные по инвестициям в этой области: 2020 г. — 95 млн долларов, 2020 — 390 млн, 2020 — 490 млн, 2020 — свыше 500 млн, а в текущем, 2020 году, по приблизительным оценкам сумма достигнет 3 миллиардов долларов.

Идея криптовалют сама по себе преобразила привычный нам мир и дала сильный толчок экономике как катализатор нового формата. Только задумайтесь, с момента появления в 2009 году биткоина, прародителя всех криптовалют, на данный момент их уже свыше 800!

Криптоактив по праву можно считать следующей ступенью технологического развития криптовалют, а также подтверждением того, что возможности блокчейна намного шире его совсем еще недавних применений. Какие основные преимущества криптоактива перед криптовалютой?

Обеспеченность и Аудит

Криптоактив по своей сути является стоимостью реального актива, выраженного в цифровом виде. А оценка активов проводится аудиторскими компаниями и находится в открытом доступе.

Обеспеченность цифровой валюты активами делает ее более надежной и стабильной, но не исключает полностью все недостатки криптовалюты, например, отсутствие правового статуса, конфиденциальности и безопасности.

И поэтому известный IT-холдинг SIMCORD пошел дальше и буквально несколько месяцев назад выпустил в свет целую систему управления имущественными правами на активы, в основе которой лежит криптоценность Bitbon. Внимательно ознакомившись со всеми материалами об этой системе, можно заключить, что Bitbon как криптоактив обеспечен, и функционален так же, как криптовалюта. Но что же делает его криптоценностью? Кстати, само понятие криптоценность ново и требует некоторого пояснения. Bitbon криптоценен потому, что изначально в него были заложены такие свойства, которых нет ни у одного криптоактива, а потому использовать его, как показала практика, можно значительно шире, чем те же Xaurum или Golos. Итак, почему можно говорить, что Bitbon — это криптоценность? Что это за отличительные свойства? Давайте рассмотрим некоторые из них.

Публичный контракт Bitbon

Электронный документ полностью определяет возможности использования Bitbon, условия его выпуска, правила передачи и обратного выкупа. Кроме того, этот документ содержит в себе информацию об аудите (методике оценки активов).

Защита от неправомерного использования

Все мы помним историю биткоин и Silk Road — анонимного онлайн-магазина, где за недолгое время его существования было продано нелегального товара более чем на 9,5 млн биткоинов. Другой аналогичный магазин — Sheep Marketplace — также прекратил свое существование после взлома и кражи у него 5 400 биткоинов.

Прозрачность процессов, политика KYC (Знай своего клиента) и запатентованная система управления активами составляют механизм, который может эффективно препятствовать ведению теневой экономики и любого нелегального использования Bitbon.

Честные русские брокеры:

Социальная значимость

Обращение Bitbon происходит в правовой плоскости и не противоречит законодательству. Как отмечают специалисты, распространение Bitbon положительно влияет на рост бизнес-активности в обществе, тем самым увеличивая и налоговые поступление в госбюджет. А это, в свою очередь, повышает лояльность правительства к системе Bitbon и ее пользователям, что создает благоприятную среду для дальнейшего взаимовыгодного сотрудничества.

Теперь мы видим, что роль криптоактива в сути самого Bitbon — базовая, но добавив в него многие другие характерные свойства, можно говорить уже о криптоценности Bitbon.

14 советов по торговле криптовалютой, главные принципы криптотрейдинга

В данном материале будут рассмотрены основные принципы криптовалютного трейдинга. Кроме того, читатели ознакомятся с такими важными понятиями, как «диверсификация» и «ликвидность», а также узнают, что означает выражение «Покупай на слухах, продавай на фактах».

Также в конце статьи будет размещен глоссарий с терминами и сленговыми выражениями, использованными в материале.

Прежде чем как можно скорее изучить несколько «универсальных» технических индикаторов и выбрать популярную криптобиржу (можно и с троллбоксом, но все же лучше без него), следует раз и навсегда усвоить некоторые ключевые принципы трейдинга на криптовалютном рынке.

Приведенный ниже список, конечно же, не является исчерпывающим. Однако для начала этих принципов хватит вполне, ведь опыт приходит со временем.

Навигация по материалу:

Начинать торговлю криптовалютой стоит только со свободных средств

Основную часть криптовалютных сбережений лучше хранить не на централизованной бирже, а в надежном кошельке. Эти средства можно рассматривать в качестве долгосрочных инвестиций.

В то же время, «замороженные» на криптокошельке активы могут означать для трейдера упущенную кратко- или среднесрочную выгоду, поскольку они не вовлечены в оборот. Таким образом некоторую часть этих средств можно все-таки завести на несколько криптовалютных бирж.

Не входите в сделку «на всю котлету» — для начинающих вполне безопасно будет попрактиковаться на небольших сделках, каждая из которых может быть ограничена, скажем, 1-2 процентами от депозита. Постепенно, с приобретением навыков и уверенности в себе, этот лимит можно будет немного приподнять. Если же не терпится зайти на больший процент от депозита, то лучше дождаться наиболее благоприятного для этого момента — например, хорошей коррекции цены актива.

Ни в коем случае не идите в банк за кредитом, чтобы затем купить криптовалюту и «поиграть» на бирже. Не слушайте разных доброжелателей, рассказывающих, как им удалось «сделать 100500%» и быстро рассчитаться с банком!

Гораздо лучше и безопаснее время от времени класть на депозит часть свободных средств. Например, рассчитайте личный бюджет так, чтобы, скажем, 5-10% от вашего ежемесячного дохода уходило бы на покупку криптовалюты для доливки депозита на криптобирже. Со временем появится также возможность наращивать депозит за счет постепенной рекапитализации прибыли.

Не бойтесь потерять свободные средства

  • Во-первых, вы ведь выделили несущественную часть своих сбережений под трейдинг, не так ли?
  • Во-вторых, даже самые лучшие и опытные трейдеры иногда ошибаются.

Потери (а они могут происходить по разным причинам: скамы бирж, хакерские атаки, делистинг токенов, потеря приватных ключей от аккаунта на децентрализованной площадке и т. д.) и продолжительные просадки следует воспринимать как риски с высокой вероятностью. Кроме того, на ошибках учатся. Если бы успех не сменялся неудачами, то, наверное, было бы не так интересно.

Как и прежде, рынок криптовалют крайне волатилен и, можно даже сказать, непредсказуем. Капитализация криптовалют сильно зависит от различных фундаментальных факторов, молниеносно влияющих на настроения участников рынка. Важные и не очень новости криптоиндустрии могут быстро «умножить на ноль» даже раскладки теханализа от самых опытных трейдеров. Гипотеза эффективного рынка — это хорошо, но следует также тщательно анализировать фундаментальные факторы (речь о них пойдет в следующих материалах).

Будьте готовы к тому, что когда-нибудь вы купите «на хаях» переоцененный альткоин, а потом будете месяцами ждать, пока его цена приблизится к былым отметкам, чтобы хотя бы «выйти в безубыток».

Тот же биткоин растет не бесконечно, случаются и довольно глубокие просадки. Например, сразу после краха Mt. Gox первая криптовалюта отправилась в затяжную коррекцию, в которой пребывала на протяжении примерно двух лет.

На графике ниже можно увидеть, как вскоре после достижения значений выше $1000, цена начала стремительно падать. Затем, после полной остановки торгов в феврале 2020 года, падение цены еще больше ускорилось. Рецессия продолжалась около двух лет, уверенное восстановление началось в 2020 году.

Те, кто оказался терпеливее и сильнее духом остальных, получили хороший профит в крайне удачном для криптовалют 2020 году. Те, кто продал биткоины в конце прошлого года по $19 000, а затем спустя несколько месяцев откупил их по $6000, вероятнее всего, остались довольны результатами своей инвестиционной деятельности. Так, на момент написания материала биткоин торгуется на отметках выше $8000.

Аналогичные ситуации происходили и с «цифровым серебром» — криптовалютой Litecoin, и другими активами.

Торгуйте реальными деньгами. Книги, обучающие курсы и семинары принесут мало пользы без практики.

Не храните яйца в одной корзине

Этот простой, эффективный и в то же время основополагающий принцип риск-менеджмента носит название диверсификация. Распределение рисков посредством использования различных активов, кошельков и торговых площадок стабилизирует доходность портфеля криптовалют и оберегает от потери всего и сразу.

Так, не следует зацикливаться на какой-то одной «супермодной» криптобирже. У каждой из них свои преимущества и недостатки, а также свой набор монет в листинге. Например, у Poloniex простой, интуитивно понятный интерфейс и довольно богатый ассортимент альткоинов. У Bitfinex — более продвинутая аналитика, графики от TradingView, однако взаимодействие с этой биржей может вызвать трудности у начинающих трейдеров.

Также не следует зацикливаться на какой-то одной цифровой валюте, какую динамику роста она бы ни демонстрировала. Не забывайте: диверсификация не только снижает риски, но и может повысить доходность инвестиций.

Покупайте дешевле, а продавайте дороже

Когда люди приходят на обычный продовольственный рынок, они стараются купить овощи приемлемого качества по относительно дешевой цене. Основная масса людей не покупает самые дорогие продукты на рынке, не обращая внимание на их свежесть и качество.

Попадая же на биржу, многие новички трейдинга делают все наоборот. При виде графика стремительно растущего актива, многие пытаются «запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда», чего бы им это ни стоило. При этом они часто даже не задумываются о том, что после роста всегда идет спад, и наоборот. В большинстве случаев после покупки «на хаях» начинающего трейдера ждет разочарование — цена начинает резко снижаться. Стремительный рост чреват сильным падением цены актива.

Исключение для открытия сделки может быть, если, например, стратегия подразумевает торговлю на пробой уровня. Однако новичкам лучше всего на первых порах следовать простому принципу — «купил дешевле, продал дороже». Даже если соблюдать лишь это правило и придерживаться элементарных принципов риск-менеджмента, можно получать более-менее стабильную прибыль. Джон Рокфеллер не зря в свое время сказал: «Покупай, когда на улицах льется кровь».

Многие покупают и продают, глядя на толпу и читая троллбокс. Успешному трейдеру следует идти не за толпой, а против нее, продавая актив, когда основная масса не очень опытных игроков испытывает эйфорию и продолжает делать покупки. Покупать же лучше, когда хомячки лишь только начинают чувствовать мучительную досаду. Другими словами, всегда покупайте у пессимистов, а продавайте оптимистам.

Выбирайте ликвидные криптовалюты

Многие инвесторы рекомендуют отводить значительную часть криптопортфеля под биткоин. Это не просто дань уважения первой криптовалюте — здесь есть определенная логика. Во-первых, биткоин — наименее волатильный, стабильно растущий криптоактив.

Другими словами, у первой криптовалюты обычно более высокий коэффициент Шарпа по сравнению с большинством альткоинов. Во-вторых, часто многие альткоины со временем теряют в цене (особенно по отношению к биткоину).

К настоящему времени утверждение о том, что у биткоина «сумасшедшая волатильность» уже несколько потеряло былую актуальность. Так, в конце прошлого года дневная волатильность биткоина некоторое время была сопоставима с размахом колебаний цен на нефть и была ниже, чем у акций Twitter.

Это влияет на ваш заработок:  Cтратегия Зенона для бинарных опционах – прибыль до 80%

На следующем графике можно увидеть, что по мере роста спроса на биткоин, развития инфраструктуры и роста его цены, снижается и волатильность криптовалюты. Сейчас она гораздо ниже, чем несколько лет назад, и ее среднее за 30 дней значение редко превышает уровень в 5%:

Чтобы окончательно убедиться в относительно низкой волатильности цены биткоина, можно сравнить ее с ликвидными альткоинами, включая Litecoin и Ethereum (ETH). Кроме того, по мнению главы CME Group Терри Даффи, интеграция криптовалют с традиционным финансовым рынком будет способствовать снижению их волатильности.

Еще одним аргументом в пользу высоколиквидных криптовалют можно назвать тот факт, что они меньше подвержены риску скама. Так, за топовыми альткоинами, как правило, стоит серьезная команда разработчиков. Также их охотнее включают в листинг крупнейшие криптобиржи, которые обращают, в частности, внимание на капитализацию, объем транзакций, репутацию проекта и т. д. Ликвидные альткоины притягивают криптоинвесторов со всего мира уже хотя бы потому, что находятся вверху рейтингов, таких как Coinmarketcap, и поэтому чаще других криптовалют попадаются всем на глаза.

Альткоины с высокой капитализацией и большим объемом торгов гораздо меньше подвержены риску делистинга и у них относительно невысокая волатильность. Помимо прочего, такие криптовалюты, как Ethereum, DASH, Litecoin и т. д., поддерживают многие мультивалютные криптокошельки, а это значит, что трейдерам не придется долго размышлять над тем, куда же вывести профит от трейдинга (или вовремя «смотать удочки» в случае угрозы скама биржи).

Гораздо лучше и даже приятнее торговать тем, о чем кое-что знаешь и в успехе чего меньше всего сомневаешься. Монете проекта, над которым ведется активная и плодотворная работа, меньше присущ риск резкого дампа.

Не верьте тому, кто говорит, что $100 достаточно, чтобы обогатиться на бирже

Чем больше депозит — тем больше возможностей для реализации эффективного риск-менеджмента. Другими словами, чем меньше процентов от депозита приходится на каждый отдельный ордер, тем меньше риск слить капитал. Так, если у вас есть хотя бы несколько тысяч долларов на счете, то можно выставить не 1-2, а сразу десяток ордеров на различных валютных парах, не рискуя всеми средствами. Также на одной и той же валютной паре можно выставлять сразу несколько ордеров от различных уровней.

Конечно же, можно угадать движение цены какой-нибудь монеты, купленной перед этим на $100 на самом дне. Через какое-то время можно получить $1000, и даже сделать x20. С другой стороны, при неблагоприятном исходе событий и резком дампе, сумма в $100 может быстро улетучиться.

Как уже говорилось ранее, не стоит идти ва-банк и ставить все на какой-то один «хайповый» криптоактив. Лучше постепенно капитализировать прибыль с мелких сделок и наращивать торговый счет. Когда капитал вырастет до приличной суммы, то те же 1-2% от депозита при «консервативных» 10-30% прибыли от сделки будут приносить каждый раз уже ощутимый доход.

Если же у вас всего $100 — не спешите начать торговать — накопите еще немного, или же просто положите их «на долгосрок» в биткоин. На бирже старайтесь не только приумножить «деньги при помощи денег», а также просто сохранить то, что есть.

Больше сделок — больше прибыли

Этот пункт во многом пересекается с предыдущим. Не ставьте все на одну монету, торгуйте несколькими криптоактивами. Если на маленьких ордерах прибыль пока неощутима — не волнуйтесь, сочтите за полезную тренировку.

Если уж очень хочется мотивировать себя первым сносным профитом от трейдинга — торгуйте несколькими парами, стараясь осуществлять небольшие, но прибыльные сделки чаще. Таким образом при небольшом капитале вы повысите оборачиваемость средств и это положительно скажется на финансовых результатах. Движение капитала иногда важнее, чем его величина.

Торгуйте на больших таймфреймах

По крайней мере поначалу выбирайте большие таймфреймы. Недельный таймфрейм можно использовать для обзора общего тренда и динамики объемов торгов (индикатор Volume). На дневных и четырехчасовых графиках хорошо просматриваются уровни поддержки и сопротивления. Для более-менее точного входа в сделку можно использовать часовой, 30- и 15-минутные таймфреймы.

Например, на дневном графике ETH/USD неплохо прослеживается уровень в районе $412, проведенный от июньского максимума. В начале декабря 2020 года цена «эфира» словно отскакивает от этой отметки, которая служит поддержкой.

Такое движение цены «вокруг да около» трейдеры называют «проторговкой». В данном случае на этой отметке можно осторожно ставить лимитный ордер на покупку, поскольку велика вероятность, что цена еще разок вернется к этому уровню, а затем продолжит восходящий тренд.

Возникает вопрос: почему же новичкам не следует увлекаться мелкими таймфреймами, ведь на них можно получать прибыль чуть ли не каждые 10-20 минут? Ответ прост — высокий риск. Так, криптовалюты очень волатильны и на мелком таймфрейме все может меняться крайне быстро, причем не в лучшую сторону для трейдера.

Обратите внимание на график этой же валютной пары, но уже на 15-минутном таймфрейме:

Здесь гораздо менее отчетливо просматриваются уровни, часты резкие движения вверх, которые сменяются небольшими сливами. Большинство свеч обладает длинными тенями. Здесь много рыночного шума, затрудняющего принятие решений.

Интенсивность рыночного шума обратно пропорциональна величине таймфрейма. Другими словами, чем больше временной период графика, тем плавнее выглядит движение цены. На дневном же графике ценовые свечи выглядят гораздо более сглаженными, и это позволяет игроку намного лучше сориентироваться в рыночной ситуации.

Таким образом, на больших таймфреймах легче выбрать прочные уровни, на которые можно более-менее уверенно опираться при принятии решений о входе в сделку и фиксации прибыли. На малых же таймфреймах очень много рыночного шума, уровни прослеживаются не так хорошо.

Торгующие на малых таймфреймах «скальперы» часто всецело опираются на технические индикаторы, однако это не лучшее начало для новичка. Индикатор — лишь вспомогательный инструмент, который не лишен недостатков. Более того, они часто запаздывают со своими значениями, оказывая медвежью услугу трейдеру.

Покупайте на слухах, продавайте на фактах

В слухах может содержаться как важная (или даже просочившаяся инсайдерская) информация, так и дезинформация, заведомая ложь. Обычно в момент появления какого-то важного слуха на рынке зарождается новая достаточно мощная и быстрая волна, способная сформировать сильный тренд.

Бытует стереотип, что принципом «покупай на слухах, продавай на фактах» руководствуются лишь отъявленные спекулянты. Это не совсем так: многие инвесторы тоже часто пользуются слухами, однако в большинстве случаев они их отождествляют с прогнозами.

Слух это или прогноз — неважно для того, кто умеет анализировать рыночную информацию, отсеивая ненужное. Актуальная информация может принести выгоду решительному, расторопному и рационально мыслящему трейдеру.

С другой стороны, в интернете источников информации огромное множество. Следовательно, краеугольным камнем при работе с информацией является доверие к ее источнику. Последнее основывается на авторитете источника, его проверенности временем. Неплохо, если информация подтверждается хотя бы тремя аналогичными новостями из альтернативных, но заслуживающих доверия источников. С другой стороны, часто выход новости в крупных изданиях следует расценивать как сигнал к выходу из позиции, которая уже отработана рынком.

Как бы то ни было, незаменимыми помощниками трейдера могут послужить Twitter-аккаунты криптовалютных проектов, пресс-релизы на официальных сайтах компаний, зарубежные источники вроде Bloomberg, Reuters, CNBC и т. д. Также очень полезен календарь событий криптоиндустрии.

Ниже проиллюстрирована волна, образующаяся при появлении позитивного слуха (для негативного слуха график будет зеркальным относительно оси X):

Такая волна обычно состоит их четырех фаз :

  • появление слуха;
  • рост на ожиданиях;
  • появление подтверждающей новости, фиксация прибыли;
  • установление равновесной цены (коррекция).

Может наблюдаться, на первый взгляд, парадоксальная ситуация — вышла хорошая новость, а криптоактивы стремительно падают в цене. Это значит, что информацией обладает уже большой круг лиц и все сливки сняты.

Основная задача инвестора при данной стратегии — успеть открыть сделку поближе к первой точке, чтобы максимизировать свою прибыль в конце хайпа. При этом следует помнить, что сила тренда пропорциональна количеству получателей слуха.

Риски этой стратегии заключаются в том, что можно и не угадать с трендом, не получить подтверждение слуху, либо же попросту прозевать первую и третью фазы волны.

Также велик риск и вовсе перепутать фазы волны. Например, может показаться, что еще не поздно последовать тренду, а на самом деле на рынке уже вот-вот начнутся распродажи.

Когда слухи оказываются ложными, то слепое следование им может привести к значительным убыткам. При первых признаках нежелания рынка больше доверять слухам, следует прекратить следовать этой стратегии.

Не реинвестируйте всю прибыль

Трейдинг — это работа, а труд должен вознаграждаться. Доход — лучший мотиватор к продуктивному труду. Следовательно, для того, чтобы трейдинг стал увлекательным занятием и всегда было желание изучить что-то новое, попробовать свежую стратегию или новый индикатор, часть прибыли нужно периодически выводить в фиат и тратить на приятные для себя вещи.

Не капитализируйте всю прибыль, а лишь ее определенную часть. Если деньги не приносят удовольствия, то и сам процесс может быстро наскучить, особенно при первых неудачах. В бизнесе главнее прибыль, а не сам процесс, каким бы увлекательным он ни был. Получайте свою прибыль!

Не жалейте о недополученной прибыли

Если вы закрыли сделку, зафиксировав 20-30% прибыли, в то время как знакомый «сделал х10» — не жалейте об этом и не завидуйте! Те, кто заходят «на всю котлету», совершенно не соблюдают принципы риск-менеджмента. Такие трейдеры могли бы с большой вероятностью сделать х10, но только в обратную сторону (например, если бы зашли в сделку поздно, перед самым разворотом тренда).

Трейдинг — не схема быстрого обогащения. Это работа, а не игра. Трейдеру следует бороться с собственной жадностью и приучить себя к тому, что прибыль по открываемым ордерам должна быть спланирована заранее. Как бы то ни было, избегайте синдрома упущенной выгоды (FOMO) и не идите на поводу советчиков из соцсетей.

Не торгуйте с плечом

По крайней мере на первых порах не прибегайте к маржинальной торговле криптовалютами. Биткоин все-таки волатилен, альткоины еще более подвержены сильным колебаниям цен. Именно поэтому рынок криптовалют привлекает такое множество людей — благодаря высокой волатильности можно быстро получить значительную прибыль, причем без использования заемных средств, а также связанных с ними комиссий и рисков.

Маржинальная торговля криптовалютами связана с огромными рисками. Суть такой торговли за­клю­ча­ет­ся в том, что трей­дер за­им­ству­ет ка­пи­тал под некоторый про­цент для уве­ли­че­ния сво­е­го кре­дит­но­го плеча. Невер­ное решение может привести к значительным убыткам — при резком движении цены в неблагоприятном направлении, пло­щад­ка сна­ча­ла по­про­сит уве­ли­чить залог, а затем и лик­ви­ди­ру­ет ордер с фиксацией значительных убытков для трейдера. Играет роль и про­цент­ная став­ка на за­ем­ные сред­ства — эти сборы ав­то­ма­ти­че­ски сни­ма­ют­ся в мо­мент за­кры­тия по­зи­ции.

Из-за недостаточной ликвидности рынка свечи на графике криптовалютного «маржинальщика» зачастую изобилуют длинными тенями. Каждая из этих теней — потенциальная быстрая прибыль или маржин-колл. Стоит ли игра свеч — решать вам. Кредитное плечо в руках непрофессионала может привести к катастрофическим последствиям. Очень опасно использовать этот инструмент в условиях ценовой нестабильности или при торговле низколиквидными монетами.

Планируйте сделки наперед

Перед трейдом постарайтесь отметить для себя уровни, по которым вы будете закрывать позицию, фиксируя прибыль (или убыток, если торгуете с плечом). Это поможет вам оставаться дольше в трейдинге, даже при нежелательном финансовом результате.

Это влияет на ваш заработок:  Бинарные опционы. Отзывы. Про опционы и отзывы

Если вы сделали 2-3 сделки подряд в убыток — сходите прогуляйтесь, ведь отрицательный финансовый результат говорит о том, что что-то пошло не так. В таких случаях не помешает освежить голову, чтобы понять, что именно было сделано некорректно.

Накапливайте знания постепенно

Не увлекайтесь с самого начала множеством замудренных индикаторов и кучей торговых стратегий. На первых порах необходимо изучить основы трейдинга и риск-менеджмента, несколько графических фигур и самых популярных индикаторов (например, скользящие средние, MACD, Stochastic, RSI, Bollinger Bands), а также настройки последних. Также следует научиться видеть уровни, строить ценовые каналы и понимать основные фигуры из японских свечей.

Не следует думать, что минимальные знания теханализа быстро проложат путь к святому Граалю. ТА — всего лишь инструмент, своего рода надстройка, дополняющая фундаментальный анализ.

Мастерство приходит с практикой. Перегрузка теорией без практики вызовет лишь кашу в голове и разочарование трейдингом. Вывод: не усложняйте!

Глоссарий к статье

Троллбокс — мини-чат, который по-прежнему можно встретить в интерфейсе различных криптобирж. Читать записи в троллбоксе настоятельно не рекомендуется, поскольку они изобилуют вводящими в заблуждение призывами. Например, часто, когда рынок уже перегрет и пора закрывать длинные позиции, в мини-чате звучат призывы в духе «Закупайтесь, глупцы!».

Делистинг — исключение активов из перечня торговых пар биржи. Делистинг может случиться в силу различных причин: низкая ликвидность, регуляторные риски, неудачи разработчиков и т. д.

Хомяк (хамстер) — новичок в трейдинге. Обычно он идет на поводу у толпы, часто читает троллбокс и руководствуется торговыми сигналами из Telegram-чатов. Хомяки часто закупаются на хаях со всеми вытекающими последствиями. Как только на рынке начинаются распродажи, они часто сливают актив по бросовой цене, из-за чего потом ощущают психологический дискомфорт.

Японские свечи — популярный среди трейдеров способ отображения цены на графике. Подробнее о японских свечах и популярных фигурах на их основе речь пойдет в отдельном материале.

Тени свечей. Японские свечи состоят из тел и теней. Первые показывают разницу между ценами открытия и закрытия, а тени указывают ценовые максимумы и минимумы.

Индикатор — класс показателей, рассчитываемых на основании исторических данных динамики цен активов. Технические индикаторы служат для прогнозирования будущих цен активов или просто их направлений движения (трендов), исходя из их поведения в прошлом.

Волатильность — мера неопределенности или риска относительно величины изменения цена актива. Высокий уровень волатильности означает, что цена актива может изменяться в значительных пределах и в течение короткого промежутка времени. Таким образом, чем выше волатильность, тем выше риск.

Ликвидность — способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Ликвидность актива может косвенно характеризоваться большим количеством сделок купли-продажи на рынке. Таким образом, активы, которые можно быстро и легко купить или продать, считаются ликвидными. Для инвестора безопаснее вкладывать в ликвидные активы, чем в неликвидные, поскольку первые активы легче трансформировать в денежные средства.

Диверсификация — методика управления рисками, сущность которой заключается в формировании инвестиционного портфеля из большого числа разнообразных активов. Портфель, включающий разные активы, потенциально может приносить более высокий доход при меньшем риске.

Фундаментальный анализ — действия, направленные на изучение различных качественных и количественных факторов, которые влияют на цену актива (чаще всего в средне- и долгосрочной перспективе), используя финансовую отчетность, макроэкономческие показатели, статистику и т. д.

Профит — прибыль (англ. profit).

Дамп, слив — резкое падение цены.

Ордер, заявка — приказ на исполнение торговой операции. На современных биржах встречаются самые различные типы ордеров (о них речь пойдет в следующих материалах спецпроекта).

Технический индикатор — класс показателей, рассчитываемых на основании исторических данных динамики цен активов. Технические индикаторы служат для прогнозирования будущих цен активов или просто их направлений движения (трендов), исходя из их поведения в прошлом.

Маржинальная торговля (торговля с плечом) — проведение торговых операций с использованием средств, предоставляемых в кредит под залог некоторой суммы, которая называется маржой (англ. Margin). Торговля с использованием маржи несет в себе повышенные риски, поскольку в этом случае возрастают как потенциальные доходы, так и убытки.

Скам (от англ. scam — «афера») — обычно внезапное закрытие какого-нибудь проекта или биржи на фоне (или вскоре после) прекращения выполнения обязательств перед инвесторами.

Осторожно, криптотрейдинг: «синдром новичка» и анализ криптовалютных неудач

Крипто-истерия конца прошлого года превратила биткоин в синоним быстрого обогащения. Однако эти ожидания, не подкрепленные пониманием рынка, знанием хотя бы азов трейдинга и правильной точкой входа, были обречены на провал. DeCenter собрал истории неудачливых трейдеров и рассказывает, как не повторять их ошибок.

«All in»

С январского пика совокупная капитализация крипторынка упала c $545 миллиардов до $173 миллиардов — на 69%. Люди, не имевшие никакого представления даже о фиатном трейдинге, ставили на крипту все, по сути, вверяясь случаю. И очень часто все теряли. И, очевидно, наибольшие убытки потерпели те, кто пришел в крипту исключительно на хайпе, закупившись в декабре и пройдя все круги $370-миллиардного падения рынка. Для сравнения: биткоин как самая популярная криптовалюта среди пришедших за быстрыми деньгами новичков, потерял со времен декабрьского максимума 74%.

Отследить приток трейдеров можно по биржевому трафику. В мае-июне 2020, одновременно с бумом ICO, пользовательский трафик на бирже Coinbase превысил 100,000 обращений к серверу в минуту, в какой-то момент доходя примерно до 180,000 (при том, что в апреле этот показатель был ниже 25,000). «Как выяснилось, масштабный взлет трафика, который мы испытали в мае-июне, не шел ни в какое сравнение со взлетом, который мы пережили всего несколько месяцев спустя, в декабре и январе», — пишет биржа. В декабре количество пользовательских обращений к серверу перевалило за миллион в минуту, на пике практически достигнув 1.25 миллиона.

Но с резким падением курса пришло время расплачиваться за легкомысленные вложения. Летом трейдер и крипто-энтузиаст Стив Бернс запустил в Twitter флешмоб, участникам которого надо было написать свою «грустную историю о трейдинге в трех словах». Твит набрал сотни ответов-комментариев, среди которых: «не управлял рисками», «отдал 500 эфиров», «я поставил все», «[думал, что] все ошибаются», «сейчас все по-другому», «я купил Syscoin», «[думал, что] биткоин движется к миллиону», «все еще держу открытой долгую позицию на биткоин», «слишком долго ждал», «[думал, что цена] уже не может опуститься ниже», «не забрал прибыль», «покупал крипту по кредитке».

Потерпевшие

Впечатлившихся трейдеров не останавливали многочисленные предупреждения регуляторов и опытных инвесторов. «Если вы настоящий искатель приключений… вы можете положить 10% [своих сбережений] в биткоин или эфир. Но если вы сделаете это, вам нужно представить, что вы уже потеряли эти деньги», — говорил предприниматель-миллиардер Марк Кьюбан в подкасте Vanity Fair в октябре прошлого года. Но многие вкладывали все, и вот что из этого получилось.

Ким Хенчжун, 45-летняя учительница и мать-одиночка из Сеула, инвестировала около 100 миллионов вон ($90,000) в криптовалюту прошлой осенью. Деньги были взяты частично из собственных сбережений и со страхового полиса, и еще $25,000 в кредит. К августу 2020 ее инвестиции сократились на 90%. «Я думала, что криптовалюты станут единственным прорывом для обычных тяжело работающих людей, как мы. Я думала, моя семья и я сможем выбраться из нужды и жить более комфортно, но все оказалось наоборот», — сказала Ким в разговоре с NY Times.

Пит Робертс, 28-летний англичанин из Ноттингема, вложил в криптовалюты $23,000 на пике, прошлой зимой. Через 8 месяцев его портфель ужался до $4000. «Я слишком поддался FOMO — страху упустить выгоду — и пытался быстро заработать. Потери оставили меня разрушенным в финансовом плане», — говорит Пит. Он все еще держит свои монеты, надеясь, что когда-нибудь они снова взлетят, но уже прекратил трейдить и ищет новую работу. «Я живу на небольшие сбережения, которые оставил на своем банковском аккаунте. Я совершил ошибку, и теперь вынужден расплачиваться в течение следующих нескольких лет», — признает Пит.

26-летний финансовый аналитик из Лос-Анджелеса Тони Ю прошлой осенью инвестировал более $100,000 из своих сбережений. В нижней точке падение его вложений составило почти 70%. При этом Ю спасает идейная вера в криптовалюты: он считает, что это открывает новые пути для онлайн-переводов, исключающие посредников в лице больших корпораций. А многие проекты, привлекшие средства в прошлом году, продолжают работать над своими продуктами. «За этой новой волной технологий и инноваций стоит столько всего, что она, я уверен, завладеет нашим обществом в свое время». Ю настолько в этом убежден, что сейчас, когда цены пробивают дно, он хочет закупиться еще — даже учитывая свой опыт.

29-летний американец Чарльз Херман, владелец небольшого бизнеса в Чарлстоне, заинтересовался криптовалютами в сентябре. Он говорит, что потерял 10 месяцев своей жизни, пытаясь играть на бирже. Фактически ему «повезло» и он вернулся к своему первоначальному вложению в $4000. Но Чарльз злится на «крипто-фанатиков», которые в конце прошлого года создали хайп, вознеся технологию до небес. Теперь Чарльз намерен инвестировать в менее высокорисковый актив — в недвижимость.

Джозеф Ким — 23-летний (уже бывший) трейдер чикагской фирмы Consolidated Trading, который, потерпев неудачу в торговле криптовалютой, попытался покрыть убытки за счет средств компании. В феврале ему было предъявлено обвинение в незаконном присвоении средств, предусматривающее до 20 лет лишения свободы. Согласно материалам дела, «с сентября по ноябрь 2020 года Ким перевел более $2 миллионов, принадлежавших трейдинговой компании биткоинов и лайткоинов на персональные аккаунты». «До конца я ошибочно пытался исправить то, что я уже наделал. Я не могу поверить, что я не остановил себя, когда у меня еще были деньги, чтобы все возместить, и я буду жить с этим до конца моей жизни. Я приношу все возможные извинения, мне жаль, что я вас предал», — заявил Ким.

Еще одной жертвой биткоин-лихорадки стала крайне обеспеченная по местным меркам японская семья, живущая в районе Токийского залива. Несмотря на высокий доход, семье Икеути не хватало средств, чтобы откладывать их на обучение двух дочерей. И однажды 42-летний Масао Икеути узнал от своего коллеги о «быстром способе заработать» — биткоине. «Ты должен попробовать биткоин, лично мои инвестиции увеличились в 1.5 раза», — сказал знакомый. Масао начал читать о криптовалютах и разобрался в основах, после чего в конце ноября 2020 сделал первую инвестицию в размере 100,000 иен ($900). За месяц она выросла более чем в 2.5 раза — до 260,000 иен ($2350). «Я был так впечатлен, что вложил еще 1 миллион иен, но цена упала настолько сильно в этом году, что когда я наконец очнулся от грез, я обнаружил, что потерял половину всех моих важных сбережений», — рассказывает Масао. В итоге инвестированные 1.1 миллиона иен ($9900) превратились в 300,000 иен ($2700).

В январе пользователь Reddit (сейчас его аккаунт удален) опубликовал свою трейдинговую историю, которая длилась около года и большую часть времени была исключительно прибыльной. Пока за пару недель в декабре он не потерял все. Убытки этого трейдера усугубляются еще и тем, что он занимался маржинальной торговлей, то есть ставил на кон не только свои деньги, но и взятые в кредит.

В своем посте пользователь Reddit рассказывает, что начал торговать в 2020 году и застал всю «гонку» с $1000 до $19,000 — «иногда закрывая позиции на пике, иногда закрывая слишком рано или слишком поздно, но всегда получая прибыль». «Я превратил 3 скромных биткоина, которые я заработал на покере (на тот момент $3000) в примерно 200 биткоинов, что равнялось почти $4 миллионам на пике. Я думал, что я гений, бог трейдинга. Вот здесь и начинается грустная часть, — пишет он. — После дампа с $19,000 до $11,000 я решил играть в долгую на низах, увеличивая позицию при откате к $12,000, $13,000, $14,000. Затем, при отскоке мертвой кошки ( временное восстановление цены после продолжительного падения. — DeCenter) до $16,000, моя позиция принесла мне еще 100 BTC прибыли. Вместо того, чтобы закрыть ее в тот момент и иметь в совокупности 300 BTC, я увеличил плечо ( сумму займа. — DeCenter) и размер моей позиции. Эта позиция была полностью ликвидирована при падении обратно к $12,000. Я потерял 100 BTC бумажного дохода ( нереализованная позиция, разница между текущей ценой и ценой покупки. — DeCenter) и около 50 BTC, взятых в кредит. Я был разорен и потерял 150 BTC».

Это влияет на ваш заработок:  Бинарные опционы и валютные пары. Валютная пара EURUSD могут устремиться к восходящему тренду

Оценив ситуацию, он решил, что откат к $16,000 был отскоком мертвой кошки и рынок на самом деле идет вниз. Тогда он начал шортить: сначала на отметке в $12,000, затем увеличивая позицию на $13,000, $14,000 и $15,000. Однако на $17,000 его позиция вновь была ликвидирована, что принесло ему убыток в еще 50 BTC. За этим последовала серия панических шагов — неверных прогнозов и решений, что в итоге привело к потере всех биткоинов: 3 BTC — 200 BTC — 0 BTC — так пользователь описал свою трейдинговую историю.

«Сейчас я все еще нахожусь в шоке, за последние несколько месяцев я пожертвовал отношениями и обучением, я грезил наяву, как я живу в роскоши, чертовски богатый, со своими миллионами. И сейчас я нигде. Я пишу это, чтобы остальные не проигрывали жизнь в обмен на деньги… Я больше никогда не хочу слышать слово “биткоин”, потому что я хочу [все] забыть», — пишет он.

Еще один пользователь Reddit, трейдер из Арабских Эмиратов, выложил распечатку своего банковского взноса, который идет на выплату кредита в $100,000, взятого для крипто-инвестиций: «Еще 3 с половиной года до того, как я стану свободен. До этого момента я работаю “за бесплатно” и я в убытке на 85%. Надеюсь, это будет вам уроком», — пишет пользователь под ником Crypthomie.

Почему так происходит: 6 сценариев

Трейдеры не изучают рынок и криптовалюты

Трейдеры-новички приходят в криптовалюты «tabula rasa», с «чистой головой», без понимания контекста и внутренних механизмов рынка, зачастую даже без опыта в традиционном трейдинге. В результате они поддаются любой провокативной волне, любой манипуляции и принимают сиюминутные решения, исходя из последних событий, не видя общей картины. До какого-то момента им может везти, как везло некоторым трейдерам, чьи истории мы рассказали. Но чаще всего неопытный трейдер будет ошибочно вкладываться в активы в момент роста и продавать их в момент падения, тем самым неся убытки. Крипто-инвестор Ришаб Балди считает, что в среднем, если новый инвестор планирует заходить на такой волатильный рынок, как криптовалютный, то в первые три-четыре месяца он должен быть готов тратить по пять-шесть часов в день на изучение рынка, игроков, криптовалют и кейсов. По мнению инвестора, при условии тщательного анализа и хорошего планирования инвестиционных стратегий за год можно увеличить размер своих вкладов на 1000%−3000%.

Трейдеры ориентируются на «экспертов-самозванцев»

Если не проводить фундаментальный и технический анализ криптовалют, а полагаться лишь на интуицию или рекомендации в чате от пользователя с именем наподобие @BitcoinBillioner, то в кратчайшие сроки можно потерять свои вложения.

К примеру, 5 марта курс криптовалюты риппл вырос почти на 20% и достиг отметки в $1.08. Это произошло на фоне слухов о скором добавлении криптовалюты в листинг Coinbase. Однако 7 марта биржа опровергла данную информацию, в результате чего курс риппла упал на 14% — до $0.92. Те, кто вошел на максимуме, поверив неподтвержденной информации, были вынуждены ждать очередной волны позитивных новостей, чтобы как минимум выйти в ноль.

Трейдеры думают, что купить крипту автоматически означает быстро разбогатеть

Криптотрейдер Питер Маккормак проанализировал ситуацию на крипторынке и пришел к выводу, что многие начинающие крипто-энтузиасты приходят на рынок именно с такими ошибочными ожиданиями, что приводит не только к разочарованию, но и к быстрой потере средств.

Когда рынок переживает период взлета, многие новые инвесторы заходят на него, рассчитывая получить легкую прибыль. Более того, об этом пишут во всех новостях, а те, кому удается получить неплохой заработок, рассказывают о своих историях успеха. Но так и рождаются пузыри: именно это произошло в 90-х, в период пузыря доткомов.

Крипторынок не работает по схеме мгновенного заработка, он спекулятивен: некоторые смогли быстро разбогатеть, но большинство неопытных игроков потеряли все свои вложения. Криптовалютный рынок, как и любой другой, цикличен, а это значит, что после периода роста наступает период падения. Это случилось не только после лихорадки конца 2020 года, но и, например, в 2020 году: на графиках можно увидеть, что в ноябре 2020, всего за месяц, совокупная рыночная капитализация криптовалют взлетела на 532% — с $2.5 миллиарда до $15.8 миллиарда по состоянию на начало декабря. Однако затем, за несколько дней, рынок откатился к $9.1 миллиарда, а к середине месяца капитализация составила всего $5.7 миллиарда. Крипторынку потребовалось больше двух лет, чтобы восстановиться и достичь былых максимумов.

Трейдеры пренебрегают мерами безопасности

Инвестирование в криптовалюты связано с высокими рисками, в том числе и в результате присутствия на рынке большого количества мошенников, которые используют различные методы атак, чтобы получить крипто-сбережения инвесторов. По данным The Wall Street Journal, с 2020 года на криптобиржи и ICO было совершено 56 атак, унесших более $1.6 миллиарда, причем почти миллиард ($473 миллиона и $533 миллиона соответственно) был выведен в ходе двух крупнейших атак — на биржи Mt.Gox и Coincheck. Только с января по июль 2020 года хакеры украли более $800 миллионов с пяти криптобирж, что превышает показатели за любой другой год.

Каждый держатель криптовалют должен знать о потенциальных угрозах и соблюдать меры предосторожности, работая с криптовалютами:

Выбрать надежный способ хранения криптовалют: лучше всего пользоваться холодными кошельками и иметь их резервные копии;

Пользоваться двухфакторной аутентификацией;

Установить антивирусную программу;

Хранить свой приватный ключ в надежном месте и никому его не показывать;

Иметь надежную систему паролей и сид-фраз;

Всегда проверять адрес, на который вы собираетесь перевести монеты.

Инвесторы слишком рано продают крипто-активы

Пользователь Reddit под ником SuperDuperDerp рассказал, что вложился в криптовалюту еще в 2020 году, когда она стоила $4. За $400 он приобрел 100 BTC. По его словам, он верил в то, что биткоин сильно вырастет, но рост был очень медленным, и, когда ему нужны были деньги, он решил продать монеты на отметке $8, надеясь, что курс еще обвалится, и ему удастся вновь войти по низкой цене. Однако этого не произошло. «Я наблюдал, как растет курс биткоина, и когда он достиг отметки в $100, я снова вложился, но теперь уже в 8BTC. В течение 2020 года я несколько раз шел на поводу своих эмоций и панически продавал и покупал обратно биткоины. В какой-то момент мне срочно понадобились деньги, поэтому я продал почти все свои криптовалюты. Сейчас у меня осталось 2 BTC, что в любом случае, в сравнении с 2020 годом, лучше. Мне хочется верить, что если бы мое финансовое положение мне позволяло, то в 2020 году я бы вложился в большее количество биткоинов на долгий срок и не стал бы продавать их так поспешно. Но кто же знал? Чтобы делать деньги, нужны деньги» — пишет SuperDuperDerp.

Неопытные трейдеры занимаются маржинальной торговлей

Маржинальная торговля — одна из самых прибыльных, но одновременно и самых рискованных стратегий для криптотрейдеров. Она подходит только для опытных игроков, которые готовы понести большие финансовые потери.

При маржинальной торговле криптотрейдер берет у брокера, в лице которого чаще всего выступает биржа, кредит, предоставляя сумму залога — маржу. При этом за пользование кредитом взимаются проценты. Таким образом трейдер может вложиться в криптовалюту на сумму, превышающую его собственный баланс.

Как и при обычном трейдинге, при маржинальной торговле можно играть «в долгую», или на повышение, то есть ставить на то, что актив вырастет в цене, или открывать короткую позицию, то есть «шортить» — играть на понижение и ставить на то, что цена криптовалюты снизится. Однако, если при торговле на повышение цена крипто-актива серьезно идет вниз, то при достижении ею некоторой критической точки трейдер может потерять весь свой депозит из-за маржин-колла — принудительного закрытия брокером сделки, которое осуществляется, если трейдер не внес дополнительные средства на счет. Если под угрозой оказываются заемные средства, то биржа имеет право вычесть убыток из депозита маржинального счета трейдера. Именно это произошло с анонимным трейдером с Reddit, который потерял на маржинальной торговле все свои 200 биткоинов.

Если очень хочется, то можно

Все это, конечно, не означает, что нужно обязательно тихо сидеть в норке с ходлерами или вовсе без криптовалют. В целом все зависит от вашего опыта, финансовых возможностей и готовности ждать. Последнее, как подчеркивают многие крипто-энтузиасты, критически важно. «Пять лет назад я был сломлен, безработен и стыдился использовать свое реальное имя для биткоин-аккаунта в Twitter (ник Райана — twobitidiot). Унизительно разочаровывать 80,000 подписчиков. Какое это было долгое, странное путешествие. Обращаюсь к новым фанатам [биткоина]: переждите свои 14 месяцев, 85%-ное падение, и вы не пожалеете», — пишет крипто-энтузиаст, основатель информационного ресурса о криптовалютах Messari Райан Селкис.

Такое оптимистичное видение присуще ранним инвесторам, которые вложились в биткоин в 2020, когда он впервые достиг $1000. Однако когда период бычьего рынка сменился, цена биткоина упала более чем на 80%. Восстановление заняло долгое время — в следующий раз $1000-ный рубеж биткоин взял лишь в январе 2020. Но даже по нынешнему, относительно низкому курсу прибыль инвесторов 2020 года составляет более 500%. «Если вы в биткоине дольше 12 месяцев, цена все равно выглядит хорошо», — пишет один из пользователей в обсуждении на Reddit.

Если вы чувствуете, что готовы к своему трейдинговому забегу, не забудьте ознакомиться с советами успешных трейдеров, изучить основы торговли криптовалютой и избегать распространенных психологических ловушек, которые мешают зарабатывать. «Меньше ламбо, больше образования», — говорит Майкл Кейси, председатель консультативного совета Coindesk и старший советник блокчейн-инициативы MIT, отмечая, что пока биржевые игроки преследуют «деньги, деньги и еще раз деньги», обращают внимание на котировки, кривую курса и не следят за самой технологией, они теряют тысячи долларов. Он советует изучать технологию, ее функционирование и способы улучшения, анализировать рынок и расчетливо распределять свои финансовые ресурсы. Сооснователь BK Capital Management и автор книги «Биткоин-бум — как альтернативные валюты изменят мир» Брайан Келли описывает еще три правила прибыльного криптотрейдинга:

Начинать с малого, оптимальный размер инвестиций — от 1% до 5%.

Не продавать слишком быстро — даже если инвестиции выросли на 20% или 30%.

Не паниковать — криптовалюты крайне волатильны, и их курс может меняться от 20% до 50% за одни сутки.

Брокеры с самыми большими бонусами за регистрацию:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Обучение заработку на бинарных опционах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: